Финансово-кредитные институты управляют рисками с момента своего появления 500 лет назад. По мере того как значимость ESG-рисков росла, банковский риск-менеджмент менялся, чтобы лучше ими управлять. Существует три основных подхода к управлению ESG-рисками

• Объекты 1
  • Позитивный скрининг
  • Негативный скрининг
  • ESG-интеграция
• Объекты 2
  • банки стараются фокусироваться на сотрудничестве с клиентами, которые основывают свою работу на принципах устойчивого развития, и менее активно взаимодействовать с теми, кто не внедряет у себя эти принципы
  • банки выделяют коричневые, грязные, неустойчивые бизнесы и стараются не финансировать их или, используя рыночную переговорную силу, подталкивать их к изменениям
  • банки активно и разносторонне развивают собственную компетенцию по управлению ESG-рисками, встраивая её во все внутренние и внешние процессы. Это позволяет им комплексно оценивать и прогнозировать ESG-риски и принимать верные решения при взаимоотношении с клиентами